Альфа-Банк дебетовые карты для физических лиц

Чтобы выбрать в Альфа-Банке дебетовые карты для физических лиц, необходимо получить информацию о способах использования, условиях обслуживания, тарифах платежных средств. После прочтения статьи вы сможете оформить именно те карточки, которые позволяют бесплатно снимать наличные, платить за товары и услуги, получать дополнительные доходы.

Преимущества дебетовых карт от Альфа-Банка

В отличие от кредитных карт на дебетовых размещены собственные средства пользователей. Банк предлагает пластиковые носители двадцати типов. Они относятся к платежным системам Mastercard, Visa и «Мир». За оформление пластика плата не удерживается. Возможно бесплатное обслуживание карточек, а также возврат комиссии за снятие наличных через банкоматы сторонних финансовых организаций.

Клиенты могут:

1. Выбирать платежную систему носителей и дизайн пластика.
2. Использовать дебетовые карточки в качестве зарплатных.
3. Пользоваться всеми функциями онлайн-сервиса Альфа-Банка для самостоятельного проведения и контролирования операций.
4. Получать дополнительные доходы по бонусным картам.
5. Подключать бесконтактную оплату к смартфонам Samsung и iPhone.

Условия получения

Для оформления банковских продуктов физические лица должны подавать заявки на их открытие. Карты могут получать российские и иностранные граждане, достигшие 14 лет.

Для детей от 7 до 14 лет пластик оформляют взрослые, привязывая детские карточки к своим счетам. Физические лица моложе 18 лет и иностранные граждане могут заказывать электронные платежные средства только в отделениях банка.

Какие документы нужны для оформления

В заявках на именные банковские карты необходимо корректно указать паспортные данные. Для оформления и получения любых банковских продуктов через отделения клиентам необходимо предоставлять паспорта.

Заказываем через интернет

Новые и действующие клиенты могут подавать заявки на электронные платежные средства Mastercard/Visa на официальном сайте в разделе Cards. Форма анкеты-заявки появляется после нажатия на изображение выбранной карточки или перехода по ссылке «Подробнее».

В анкете клиент предоставляет:

• личные сведения;
• номер мобильного телефона;
• электронную почту;
• паспортные данные;
• регистрационный и фактический адреса;
• латинское обозначение имени;
• кодовое слово;
• способ доставки (лично или при помощи курьерской службы);
• согласие на обработку персональных данных;
• подтверждает заявку кодом из SMS.

Действующий клиент может открыть карту Альфа-Банка онлайн без заполнения анкеты. Для этого можно использовать подраздел «Заказ дебетовых карт» на «Альфа-Клик» или в мобильном приложении. Пользователю нужно выбрать пластиковый носитель, способ доставки и ввести код из SMS-сообщения.

По телефону

Клиенты могут оформлять новые электронные платежные средства через круглосуточный телефонный центр. Для физических лиц выделены номера +7 495 788 88 78, 8 800 200 00 00.

Сейчас по горячей линии после соединения отвечает виртуальный помощник. Чтобы робот соединил с оператором, нужно корректно сформулировать запрос на оказание услуги.

Действующим клиентам, позвонившим по зарегистрированным номерам, не потребуется сообщать паспортные данные. Новые пользователи передают сотрудникам контактного центра те же сведения, что и при заполнении анкет на сайте.

В отделении банка

Не все дебетовые карты можно завести онлайн. Например, пластиковые носители «Мир» можно оформлять только в банковских офисах. Клиенты, которым требуются консультации специалистов банка, тоже заказывают электронные платежные носители в отделениях.

Для оформления карточек лицам моложе 18 лет и иностранным гражданам необходимо личное присутствие заявителей.

Чтобы заказать пластик для ребенка, потребуется предъявить его свидетельство о рождении.

Иностранцы должны предоставлять паспорта вместе с нотариально заверенными переводами и документами, подтверждающими право пребывания (миграционными картами, разрешениями на временное проживание). Требования Альфа-Банка к документам иностранных граждан размещены на странице Non-residens официального сайта.

Доставка курьером

Заявления на выпуск продуктов можно подавать вне Альфа-Банка на бумажных носителях или в электронном виде. Например, оформление зарплатных проектов происходит на территории организаций через банковских менеджеров.

Дистанционная доставка дебетовых карт осуществляется бесплатно.

Курьер приносит пользователю на подпись договор банковского обслуживания. Получение пластикового носителя клиент также подтверждает подписью.

При дистанционной доставке пластик выдают заблокированным. Его можно активировать в телефонном центре по номеру карточки и секретному слову, указанному в анкете.

Сколько ждать решения по оформлению карты

Заявки на карты при любом способе подачи одобряют в тот же день. На сайте банка размещена информация, что при онлайн-оформлении и выборе дистанционной доставки решение принимают за 2 минуты. При подаче заявки в офисе ее одобряют в присутствии заявителя.

С новыми клиентами в отделениях заключают договоры банковского обслуживания. На сами дебетовые носители документы не оформляют.

Сделать дебетовую карту Альфа-Банка можно за 1-4 банковских дня. О готовности платежных носителей клиенты узнают из SMS-сообщений.

Тарифы и процентные ставки

На официальном сайте в разделе Debit-cards размещены условия действия и тарифы для электронных платежных носителей:

1. По ним можно бесплатно получить наличные через устройства банка и его партнеров.
2. В сторонних банкоматах за эту операцию удерживается комиссия 1,5%-2%, но не менее 200 рублей.
3. Во время первых двух месяцев действия:

• ежемесячная плата за обслуживание не взимается;
• банк возвращает комиссию за получение наличных в сторонних банкоматах.

4. После окончания льготного срока эти условия сохраняют, если выполняется хотя бы одно условие:

• среднемесячный остаток по карточному счету не ниже 30 000 рублей;
• оплачены товары и услуги на сумму от 10 000 рублей, по молодежному пластику NEXT — от 5 000.

5. Ежемесячная плата за обслуживание обычно составляет 100 рублей. За обслуживание продуктов Premium ежегодно удерживается 5 000 рублей.
6. Можно получить пластиковые носители с бесплатным обслуживанием, например, обычные Альфа-Карты, «Яндекс.Плюс».
7. За обслуживание любых зарплатных носителей (Альфа-Карт, CashBack) пользователи не платят.
8. За SMS-оповещение ежемесячно удерживается 59 рублей. Услугой «Альфа-Чек» можно пользоваться бесплатно держателям премиальных продуктов.
9. Клиенты бесплатно пользуются онлайн-сервисом «Альфа-Клик» и мобильным приложением. Банк не взимает комиссий за внутрибанковские переводы, оплату налогов, услуг коммунальных/связи, погашение штрафов.
10. Для получения доходов по бонусным карточкам нужно тратить от 10 000 рублей в месяц. По молодежному пластику NEXT, партнерскому продукту «Яндекс.Плюс» сумма снижена до 5 000.
11. Доходы держателей зависят от сумм, оплаченных по карточкам за товары и услуги.
12. Банк выплачивает кэшбэк в соответствии с программой лояльности. При подключении пакета услуг Premium и ежемесячных расходах от 100 000 рублей держателям премиальных продуктов выплачивают максимальные дополнительные доходы:

• 3% кэшбэк;
• 7% на остаток.

Способы использования

Функции электронных платежных средств зависят от их типов. Всеми дебетовым карточками можно пользоваться для:

1. Снятия/пополнения наличных через банкоматы.
2. Оплаты за товары или услуги оффлайн через платежные терминалы магазинов.
3. Получения денежных переводов, зарплат, пенсий.
4. Регистрации на «Альфа-Клик» и в мобильном банке. Через онлайн-сервис по картам платят за услуги коммунальные/связи, переводят деньги на любые счета, карты, электронные кошельки, обменивают валюту.
5. Оплаты на интернет-площадках. Для обеспечения безопасности рекомендуется завести виртуальные носители, при использовании которых не видны номера основных счетов. Виртуальные карточки оформляют через «Альфа-Мобайл».

С помощью бонусных дебетовых продуктов получают дополнительные доходы (кэшбэк, проценты на остаток, мили, скидки, привилегии), участвуют в акциях.

Популярные дебетовые карты на сегодня

Наиболее известны банковские продукты:

• Альфа-Карты;
• CashBack;
• NEXT;
• Alfa Travel;
• «Аэрофлот»;
• «Яндекс.Плюс».

Большая часть клиентов пользуется дебетовыми Альфа-Картами. С их помощью пользователи могут получать процентные доходы, начисленные по вкладам «Альфа-счет».

По обычным Альфа-Картам получение дополнительных доходов и льготные месяцы не предусмотрены. Кэшбэк и проценты по средним остаткам денежных средств до 300 000 рублей выплачивают по Альфа-Картам с преимуществами и Premium.

По карточкам с преимуществами:

1. Максимальный ежемесячный кэшбэк установлен в размере 15 000 рублей.
2. Два льготных месяца все держатели получают 2% кэшбэк и 6% доход по остатку денежных средств.
3. После окончания льготного периода кэшбэк и процентный доход составляют соответственно:

• при суммах от 10 000 до 70 000 рублей — 1,5%, 1%;
• свыше 70 000 — 2%, 6%.

На тех же условиях начисляют процентный доход на остаток денежных средств по пластику CashBack и Alfa Travel.

На дебетовые платежные носители CashBack банк возвращает деньги, истраченные на автозаправках, в ресторанах и кафе. Максимальный кэшбэк установлен при ежемесячных расходах от 70 000 рублей:

• за бензин и сопутствующие товары — 5%;
• в ресторанах — 2,5%;
• для других покупок — 1%.

На молодежный пластик NEXT возвращают 5% средств, истраченных в ресторанах (кафе) и кинотеатрах. Кэшбэк в размере 10% предусмотрен для сети фастфуда KFC. Максимальная ежемесячная сумма возврата денег на карту составляет 2 000 рублей. Пользователь NEXT может к пластику подключить браслет для бесконтактных расчетов.

За оплату товаров или услуг электронными платежными средствами Alfa Travel и «Аэрофлот» держатели получают мили. Их можно использовать при покупках авиабилетов и сопутствующих услуг. При открытии этих носителей пользователям дарят до тысячи приветственных миль.

«Аэрофлот» — совместный продукт банка и одноименной компании. При оплате этим пластиком валюта конвертируется по биржевому курсу. Пользователи карточек «Аэрофлот» могут использовать мили для покупки билетов только через сайт aeroflot.ru. По продуктам Alfa Travel можно приобретать авиабилеты любых компаний, бесплатное страхование, возможность открывать счета в иностранной валюте. Держатели пластика получают мили по повышенным процентам за оплату на сайте travel.alfabank.ru. Этот онлайн-сервис предлагает:

• поиск;
• бронирование;
• покупку (оплату) авиа- и железнодорожных билетов (отелей).

При оплате картами вне сайта максимальный размер миль составляет 3% от покупок, на сайте — 9%.

Бонусы, полученные на пластиковые носители Alfa Travel, не сгорают.

Среди партнерских дебетовых карточек наиболее известна Yandex plus. Ей можно пользоваться для возврата средств после оплаты услуг, входящих в подписку «Яндекс.Плюс». Владельцам компенсируют ежемесячную стоимость подписки, выплачивают 5% кэшбэк, а за услуги «Яндекс.Такси» — 10%.

По пластику «Пятерочка», «Перекресток» одноименные магазины начисляют баллы, которые можно использовать для покупок. Держатели пластиковых средств «Мир» пользуются акциями и скидками одноименной платежной системы и партнеров банка. Например, компания «ЛитРес» возвращает 7% от суммы купленных товаров, интернет-магазин Planetashop.ru — 10%.

Вывод

Выбирайте электронные платежные средства в зависимости от предполагаемых способов использования. Если вы мало тратите, закажите обычную Альфа-Карту. При активном использовании подберите платежное средство с максимальными бонусами. Можно сделать дебетовую карту Альфа-Банка не только удобным платежным инструментом, но и средством для получения дополнительных доходов.